Денежные переводы от неизвестного отправителя могут быть частью мошеннических схем:
- вы можете стать соучастником схемы по отмыванию денег (в том числе краденых!);
- вас могут привлечь к ответственности за финансирование иноагентов или терроризма (или будут этим шантажировать);
- у вас могут вытянуть конфиденциальную информацию «для подтверждения транзакции»;
- вы можете попасться на фишинговую ссылку;
- есть риск потерять деньги, отправив их взамен «переведённых» (которые на самом деле не были переведены).
Что делать?
- Самостоятельно ничего никому не переводите!
- Обратитесь в СВОЙ банк и попросите отменить перевод — у банков на этот случай есть официальные процедуры. Обратиться можно по телефону, указанному на банковской карте, или лично. В идеале написать ещё и письменное обращение, чтобы вы могли доказать ваш отказ от сомнительных денег. Если возможно, постарайтесь не пользоваться картой, пока банк не отменит перевод.
- Обратитесь в правоохранительные органы. Предоставьте скриншоты СМС, записи телефонных разговоров с отправителем и банком, а также любые другие факты относительно этого дела, если оно вызывает у вас хоть малейшие подозрения. Лучше сразу обезопасить свою репутацию!
Применяйте концепцию нулевого доверия ко всем финансовым операциям и звонкам. Кладите трубку без разговоров — в эпоху мошенничества это не просто нормально, это правильно!