Мошенники не только крадут деньги, но и втягивают жертв в противоправные действия. Например дроппинг — вывод краденых денег с помощью банковских карт обычных людей.
Если незнакомые люди просят:
— вашу банковскую карту или доступ к онлайн-банку,
— получить перевод и передать его другому человеку (наличными или переводом),
— взять наличные и перевести на чужую карту,
вы можете стать соучастником преступления!
Дроппинг часто маскируется под «работу»:
— «администратор лотерей» просит помощи в выплате выигрышей;
— «менеджер банка» выполняет планы по выпуску карт, запрашивая доступ к вашему аккаунту;
— «волонтер полиции» убеждает помочь в расследовании и передать деньги следователю;
— «финансовая компания» заманивает возможностью обойти санкции и международные ограничения, фактически маскируя вывод краденых средств.
Всё это – в чистом виде вывод украденных денег и их обналичивание с вашей помощью! Участвуя в таких мероприятиях, вы становитесь дроппером.
Информация о дропперах попадает в базу данных Банка России, к которой подключены все банки. Они приостанавливают дропперам доступ к картам и онлайн-банку, и сложности с банковским обслуживанием возникают сразу во всех кредитных организациях и сохраняются вне зависимости от того, сколько времени прошло после участия в дропперстве.
Кроме того, дропперство наказуемо уголовно:
ст. 174 УК РФ (отмывание денежных средств) — до 7 лет тюрьмы со штрафом до 1 млн рублей;
ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот платежей) — до 7 лет тюрьмы со штрафом до 1 млн рублей, принудительные работы до 5 лет;
ст. 210 УК РФ (участие в преступном сообществе) — от 5 до 20 лет тюрьмы;
ст. 205.1 УК РФ (финансирование терроризма) — лот 5 до 10 лет тюрьмы со штрафом до 500 тыс. рублей.
❗Помните, что ВЛАДЕЛЬЦЫ банковских карт НЕСУТ ПЕРСОНАЛЬНУЮ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ по ВСЕМ операциям.
Не переводите деньги по просьбе малознакомых людей, какие бы уговоры они ни использовали. Не отдавайте неизвестным людям свою банковскую карту, данные для доступа к онлайн-банку и мобильному приложению. Если поступили деньги от незнакомца, сообщите банку об ошибочном переводе.
О мошенничестве сообщайте по номеру 102 или 112 либо обратитесь в ближайший отдел Полиции.